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“開放”—未來金融服務業的主題
作者:
來源:中國財經觀察網
時間:2019-4-23 11:08:19

       2018年4月11日,在博鰲亞洲論壇上,我國進一步擴大金融業對外開放的具體措施和時間表發布。中國人民銀行行長易綱表示,下一步,推進金融業對外開放將遵循以下三條原則:一是準入前國民待遇和負面清單管理;二是金融業對外開放將與匯率形成機制改革和資本項目可兌換改革進程相互配合,共同推進;三是在開放的同時,要重視防范金融風險,使金融監管能力與開放程度相匹配。

       2019年3月24日,在中國發展高層論壇2019年年會上,中國人民銀行行長易綱表示,自去年金融對外開放的時間表確定后,11項具體金融開放措施絕大部分已落地,極少數尚未落地的措施,法律修改程序已經到了最后階段,相關的申請受理工作已經開始。

       例如,瑞士銀行有限公司已將持有的瑞銀證券有限責任公司的股權比例從24.99%增至51%,實現了絕對控股;安聯集團獲批籌建安聯(中國)保險控股有限公司,成為中國首家新設立的外資保險控股公司;美國標普全球公司獲準進入我國信用評級市場;美國運通公司在中國境內發起設立的合資公司連通公司,作為市場主體籌備銀行卡清算機構已經獲得批準等。

       從相關時間我們可以看出,中國金融服務業已經開始逐步開放。隨著大門的逐步打開,國內金融服務機構將陸續開始迎接來自國外機構的強加競爭。恒陽的觀點是,在這個機遇與挑戰共存的關鍵時刻,對國內財富管理機構管理機構的專業化要求越來越高。

       眾所周知,中國的財富管理行業脫胎于信托和第三方,隨著時間的推移和各機構不斷的摸索,才慢慢建立起目前行業共識的財富管理與資產管理雙軌道的路徑。并且以高凈值客戶為中心,以財富管理和資產管理為兩條大腿,向周邊增值服務去輻射。

       對于資產端的建設,可以說是財富管理公司的重中之重。早期的第三方模式經驗較為粗放,就是由于資產端建設的空白。純三方模式逃避不開風控、產品斷供和項目盈利薄弱的三大核心問題。所以,我們看到,財富管理公司都積極建設資產端。只有對資產有詳細完善的風險把控標準和能力的團隊,才能做出更好的產品。而未來,來自全球的不同標的資產會隨著金融服務業的開放更多進入國內,包括海外的股權、債權、基金、保險、房產等,如何甄別優質資產,找到不同資產的差異化優勢,才能與國外機構競爭。

       同理,隊于財富端的建設,國內的現狀更是緊迫。美國的金融市場發展至少有200年的基礎,而我們改革開放才只有40年,可見我們的市場還處于初級階段,投資者對專業和風險的認知也屬于初級階段。所以,能打造出什么樣團隊來服務客戶,是財富端最大競爭力的體現。對于專業的理財規劃師,能力上要可以負責客戶整體的八大規劃,包括現金規劃、消費支出規劃、子女教育規劃、退休養老規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃和財產分配與傳承規劃。從流程上,專業的理財師既要能分析家庭的財務指標和非財務指標,又要按照客戶和家庭投資目標和風險偏好而制定調整規劃。而這一切的一切,取決于理財師與客戶間的信任。在未來,當行業中有越來越多的國際產品時,就要求理財師時刻的知識更新能力,隨時掌握行業和產品動態,能站在客戶利益的角度,去負責客戶整體的規劃。

       最后,從整體的財富管理公司來看,如何洞察未來各個行業的趨勢,是我們與國外機構競爭的核心。市場的開放,可以讓我們學習到競爭對手的優秀經驗。對于變幻莫測的市場行情,如何在無償的時代抓住恒常的東西,金融行業的底層邏輯沒有變化,周期依然是交替更迭的,如果把握周期的機會、提前做好風險防范,在大家都面對市場、資金、宏觀政策以及基本面壓力的情況下,能夠比其他人多一步考慮,提前做好風險對沖工作,是每個財富管理機構需要不斷加強的能力。

       “開放”市場已經是未來我們一定要面對的基本盤,在這樣的前提下,我們應該如何自處?相信,只有只持續不斷的學習、交流、分享,才能讓我們的行業正向循環,走得更遠。

       “恒陽資本”,以產業+金融為時代背景,以國家倡導的“金融服務實體經濟”的方針為指引,響應國家綠色金融發展戰略,立足中國經濟結構調整、產業升級的基本層面,放眼中國財富管理市場不斷擴大的未來。集團旗下實業板塊包括新能源、稀有礦產資源、文化旅游、商業地產、新零售等。通過實業板塊產業鏈與資本市場的互動融合,結合集團強大的資產并購與經營能力,業務涵蓋產業并購、資本運作、資產交易、資產證券化、財富管理與投資咨詢等綜合業務。集團金融板塊憑借多年的積累,聚集業內的精英,實現為客戶“提供全球優質資產投資的綜合解決方案”,不斷探索相關領域發展趨勢,以集團旗下多領域產業鏈為基礎,以產業+資本+運營為載體,以金融為支撐,以客戶導向為基因,以“誠信、穩健、創新、共贏”為內核,以不斷為客戶實現財富保值增值為驅動的金融投資綜合服務平臺應運而生,成為中國金融業綜合經營的探索者、推動產業結合的踐行者和金融與科技融合的先行者。

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